KYC (Müşterini Tanı) Politikası As Invest
KYC (Know Your Customer) politikası kapsamında bir müşteri aşağıdaki şekilde tanımlanır:
Bir hesap sahibi olan veya AonTrade.com ile ticari bir ilişki içinde bulunan kişi ya da kuruluş (örneğin, hesabın gerçek hak sahibi olan kişi).
Yasal olarak izin verilen durumlarda, aracı kurumlar, mali müşavirler veya avukatlar gibi profesyonel aracılar tarafından yürütülen işlemlerin yararlanıcıları.
AonTrade.com ile finansal işlem bağlantısı bulunan, örneğin yüksek tutarlı havale veya tek seferlik önemli meblağlı işlem gerçekleştiren ve As Invest’in itibarını veya finansal risk dengesini etkileyebilecek kişi veya kurumlar.

KYC Politikası Sekiz Temel Unsuru İçerir:
Müşteri kimlik tespit prosedürleri
İşlem takibi ve izleme
Risk yönetimi
Eğitim programları
İç kontrol sistemi
Kayıt tutma süreçleri
İç denetim ve inceleme sistemi tarafından KYC yönergelerinin değerlendirilmesi
Görev tanımları, sorumluluklar ve hesap verebilirlik

As Invest’in KYC Programı
AonTrade.com, etkili bir KYC programını yürürlüğe koymuştur. Bu program; uygun prosedürlerin belirlenmesi, sistemlerin etkin şekilde uygulanması, yönetim denetiminin sağlanması, kontrol mekanizmalarının oluşturulması, görevlerin ayrıştırılması ve personel eğitimini kapsar.

Şirket içinde, KYC politikalarının uygulanmasından ve etkinliğinden sorumlu kişiler açık bir şekilde tanımlanmıştır.

Müşteri Risk Profili ve Denetim Süreci
As Invest’in uyguladığı müşteri inceleme ve doğrulama süreçleri, müşterinin risk profiline göre farklılık gösterebilir. As Invest’in iç denetim ve uyum departmanları, KYC politikalarının doğru şekilde uygulanmasında önemli bir rol oynar. Uyum birimi, şirketin yasal ve düzenleyici gerekliliklere uyumunu da kapsayacak şekilde, As Invest politikalarının bağımsız bir şekilde değerlendirilmesini sağlar. Ayrıca, denetim ekiplerinin KYC politikaları konusunda yeterli bilgiye sahip kişilerden oluşması gözetilir. İç denetçiler, ofislerde veya bağlı birimlerde KYC prosedürlerinin uygulanmasını düzenli olarak kontrol eder ve tespit ettikleri eksiklikler hakkında detaylı rapor sunarlar.